Antifraude
Indicadores de fraude, KYC reforçado e análise de violações.
O que o módulo
entrega.
Motor de antifraude multicamada: score de risco transacional, phone score, email score, device fingerprint, análise de velocidade, histórico de chargeback e violações anteriores. Decisão em < 200ms.
Onde este módulo
é decisivo.
Chargebacks custam mais do que o produto — custam o produto, a taxa e o risco de perda de conta junto à adquirente. O Antifraude analisa device fingerprint, IP, email e histórico de chargeback em menos de 200ms, bloqueando transações de alto risco antes da aprovação sem impactar o checkout de clientes legítimos.
Contas abertas com identidades sintéticas são a base das fraudes de account takeover. O módulo verifica, na abertura, se o CPF, email, telefone e dispositivo já estão associados a padrões de fraude na rede SNC, bloqueando contas-laranja antes que gerem passivo.
PIX irreversível mais engenharia social equivale a prejuízo sem recuperação. O Antifraude avalia o padrão da transação — valor atípico, novo beneficiário, horário incomum, dispositivo diferente — podendo bloquear ou exigir confirmação antes do débito, sem impactar 99% das transações legítimas.
Cartões emitidos para identidades sintéticas são usados para fraudes de crédito que só aparecem na inadimplência. O módulo valida email, telefone e device no momento da emissão, detectando inconsistências de perfil que indicam intenção fraudulenta antes do limite ser concedido.
O que cada um dos 17 datasets entrega.
Probabilidade de fraude de 0 a 100 calculada em < 200ms com base em 16 variáveis: dispositivo, comportamento, localização e histórico da sessão.
Impressão digital do dispositivo: SO, browser, resolução, IP, VPN/proxy/Tor, emulação e score de reuso em fraudes anteriores do ecossistema.
Score de risco do telefone: operadora, tempo de ativação, histórico de portabilidade, uso em lista negra de fraudes e confirmação de titularidade.
Score de risco do email: domínio temporário, data de criação estimada, presença em bases de abuse e consistência com o perfil apresentado.
Geolocalização, ASN, tipo de conexão (residencial, datacenter, VPN, proxy, Tor), reputação histórica e distância do endereço cadastral.
Detecção de padrões anômalos: múltiplos onboardings em curto intervalo, múltiplos CPFs por dispositivo e comportamento de rede bot-like.
Histórico de estornos e chargebacks associados ao CPF, email ou dispositivo nas redes de prevenção compartilhadas entre membros do ecossistema SNC.
Detecção de documentos adulterados ou clonados: verificação de holograma, MRZ, fontes e elementos gráficos de segurança do RG e CNH.
Biometria comportamental: padrão de digitação, touch/mouse, tempo de preenchimento e sequência de navegação. Detecta automação e bots.
Consulta ao grafo de identidades sintéticas: CPFs construídos artificialmente, compartilhamento de dados entre múltiplas identidades fraudulentas.
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Acesso via API REST, documentação técnica pública, sandbox disponível e onboarding assistido.