Análises, guias e perspectivas sobre compliance, risco, fraude e regulação para o mercado financeiro brasileiro.
Confirmar que um documento é válido não é mais suficiente para saber se a pessoa do outro lado é quem diz ser. A fraude de identidade ficou mais sofisticada e a verificação precisa acompanhar.
O Brasil tem quatro grandes empresas que calculam score de crédito, e cada uma usa um método diferente. Entender essas diferenças ajuda a tomar decisões mais precisas.
Antes de fechar negócio com uma empresa, é importante saber quem está por trás dela. Checar o CNPJ é só o começo.
Existe um tipo de fraude em que o fraudador usa um CPF real misturado com informações inventadas. Essa combinação cria um perfil que parece legítimo e engana sistemas tradicionais de proteção.
Ter um cliente que é uma pessoa politicamente exposta ou que está em uma lista de sanções internacionais pode trazer consequências sérias para a empresa. Saiba o que isso significa e como se proteger.
Muitas empresas têm uma base de clientes com poucas informações além do nome e CPF. Acrescentar dados externos a essa base pode abrir oportunidades que estavam invisíveis.
Aprovar um cliente hoje não significa que ele representa o mesmo nível de risco daqui a seis meses. A situação das pessoas muda, e as empresas precisam acompanhar essas mudanças.