KYC Digital
sem fricção.
“Como verificar a identidade de um cliente em 15 segundos?”
- 01Fintechs e bancos obrigados à Política de KYC conforme Resolução BCB 4.893
- 02Corretoras e gestoras com necessidade de KYC de cotistas e contrapartes
- 03Operadores de apostas e igaming sujeitos à identificação obrigatória de usuários
- 04Plataformas de open finance que processam vinculação de conta de terceiros
- 05Seguradoras e previdências com onboarding digital regulado pela SUSEP
O KYC não é um processo de boas-vindas. É a primeira linha de defesa contra lavagem de dinheiro, uso de identidade falsa e fraude de onboarding. A maior parte das equipes ainda executa etapas em silos (biometria em um fornecedor, validação documental em outro, consulta PEP em um terceiro) com reconciliação manual e risco acumulado a cada handoff.
O SNC unifica biometria facial com liveness detection, OCR de documentos, validação em Receita Federal e SERPRO, e varredura automática em listas PEP e sanções internacionais em uma única chamada de API. O fluxo inteiro leva menos de 15 segundos e gera um registro unificado por onboarding, imuável, exportável e pronto para apresentação ao regulador.
O artefato final não é apenas uma aprovação. É um dosiê KYC com hash de evidência, timestamp e trilha de validação, exatamente o que o Banco Central exige para fiscalização do Programa de Compliance.
- — Resolução BCB 4.893: Política de KYC e Compliance
- — LGPD: Lei 13.709/2018: Tratamento de dados biométricos
- — Circular BCB 3.978: PLD/FT em instituições financeiras
- — SUSEP Circular 612: KYC em seguros e previdência
Como funciona.
Captura de Documento
OCR automático de RG, CNH ou Passaporte com validação de autenticidade.
Prova de Vida
Biometria facial com liveness detection anti-spoofing.
Validação Oficial
Cruzamento com Receita Federal, SERPRO e bases de identidade.
Compliance PEP/Sanções
Varredura em listas internacionais (OFAC, ONU, UE) e nacionais (COAF, entre outras).
Dosiê KYC Certificado
Relatório unificado de verificação de identidade com hash de evidência, biometria validada e resultado de varredura PEP/Sanções. Pronto para auditoria BCB e Programa de Compliance.
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