Compliance & PEP
Listas negras, sanções, PEP e exposição política consolidada.
O que o módulo
entrega.
Varredura completa em listas internacionais (OFAC, ONU, UE) e nacionais (COAF, ANPD, entre outras). Identificação de PEP (Pessoa Politicamente Exposta) com graus de exposição e parentes. Conformidade total com COAF Resolução 36.
Onde este módulo
é decisivo.
A COAF Resolução 36 e a Lei 9.613 exigem verificação de PEP e sanções no onboarding — com documentação da verificação. O módulo retorna a consulta estruturada com timestamp, lista consultada e resultado, gerando automaticamente a trilha de auditoria exigida pelos reguladores.
Verificar apenas o CNPJ é insuficiente. Em PLD/FT, o risco está nos sócios-pessoas-físicas e nos parentes de sócios PEP. O módulo verifica cada sócio do QSA contra 9 listas internacionais e nacionais, incluindo parentes em 2 graus de parentesco.
PEP e sanções não são verificações únicas — um cliente pode ser nomeado para cargo público após o onboarding. O Monitoramento 24h integrado dispara alertas em tempo real quando o status PEP ou a presença em lista de sanção muda para qualquer cliente da carteira.
BACEN, SUSEP e CVM verificam a documentação de cada verificação de PEP realizada. O módulo entrega registros imutáveis de cada consulta — lista verificada, resultado, data, operador — em formato aceito como evidência em processos administrativos.
O que cada um dos 9 datasets entrega.
Verificação na lista SDN do Departamento do Tesouro dos EUA: indivíduos e entidades sancionadas por tráfico, terrorismo e corrupção internacional.
Sanções impostas pelo Conselho de Segurança da ONU: regimes sancionados, congelamento de bens e proibições de transações financeiras internacionais.
Entidades e pessoas sujeitas a medidas restritivas da UE por violações de direitos humanos, corrupção, terrorismo e regimes designados.
Cargos eletivos e mandatos: presidentes, governadores, senadores, deputados, vereadores; histórico de mandatos por cargo e período de exercício.
Cargos de nomeação por decreto: ministros, secretários, diretores de autarquias, conselheiros de estatais e diplomatas ativos e exonerados.
Cônjuges, filhos e sócios de PEP em até 2 graus de parentesco ou vínculo societário. Inclui grau de exposição calculado (1, 2 ou 3).
Pessoas físicas e jurídicas em listas nacionais de suspeitos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo mantidas pela Receita e COAF.
Consulta a difusões vermelhas da Interpol: indivíduos com mandado de prisão internacional ativo por crime grave passível de extradição.
Gestores públicos declarados inidôneos, inabilitados ou com julgamento de contas irregular nos Tribunais de Contas da União e dos Estados.
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Acesso via API REST, documentação técnica pública, sandbox disponível e onboarding assistido.