Monitoramento 24h
Alertas contínuos em eventos de risco e mudanças de status.
O que o módulo
entrega.
Monitoramento contínuo de portfólio via webhook: alertas de restrições novas, mudanças de PEP, protestos, processos judiciais e eventos de risco. Integração push em tempo real.
Onde este módulo
é decisivo.
A situação de risco de um cliente muda após a concessão. O Monitoramento 24h entrega alertas via webhook no momento em que o evento ocorre — nova inadimplência no SCR, protesto, demissão — permitindo ação preventiva antes que o contrato entre em atraso. É a diferença entre provisão proativa e perda realizada.
Clientes PEP precisam de monitoramento contínuo — um correntista pode ser nomeado para cargo público após o onboarding. O alerta automático de mudança de status PEP ou inclusão em lista de sanção garante que a equipe seja notificada em tempo real, sem depender de re-consulta periódica manual.
Accounts comprometidas passam por eventos detectáveis antes da fraude ser consumada — novo dispositivo, endereço atualizado, nova linha telefônica. O módulo detecta essas mudanças e gera alertas que permitem autenticação adicional antes do prejuízo.
Políticas de PLD exigem re-verificação periódica de clientes de alto risco. O monitoramento contínuo substitui ciclos manuais de revisão por alertas automáticos de eventos relevantes, reduzindo custo operacional de compliance sem comprometer a cobertura regulatória.
O que cada um dos 7 datasets entrega.
Notificação em tempo real quando o monitorado recebe nova restrição em qualquer bureau: protesto, negativação, chargeback ou bloqueio judicial.
Alerta quando o monitorado assume cargo que o classifica como PEP: posse em cargo eletivo, nomeação em DOU ou mudança de categoria de exposição.
Alerta de ajuizamento de nova ação cível, criminal, trabalhista ou federal. Inclui tipo de ação, valor da causa e foro competente.
Notificação de novo protesto lavrado em nome do CPF ou CNPJ: valor, credor, praça e data de lavratura.
Alerta imediato quando o monitorado é incluído em lista de sanção nacional (COAF, Receita) ou internacional (OFAC, ONU, UE, Interpol).
Notificação quando nova publicação negativa é identificada na imprensa, diários oficiais ou redes sociais, associada ao monitorado.
Alerta quando há operação vencida ou renegociação registrada no SCR Banco Central para o CPF/CNPJ monitorado. Ideal para gestão de carteira de crédito.
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Acesso via API REST, documentação técnica pública, sandbox disponível e onboarding assistido.